为持续筑牢金融反诈防线，守护群众财产安全，兴仁农商银行深耕金融风险防控，常态化抓实反诈培训、柜面风控及警银联动工作。近日，兴仁农商银行城东支行、东湖支行工作人员凭借过硬的专业素养和敏锐的风险识别能力，高效联动、精准处置，成功拦截5万元涉诈资金，获黔西南州反诈骗中心通报表扬。
7月15日14时，客户张某到兴仁农商银行城东支行办理5万元取现业务。经办柜员在日常业务核查中，发现客户资金流水异常，存在快进快取，陌生外地账户转入的情况。经办人员高度重视，立即询问资金来源，客户自述为购酒回款，但说辞含糊、逻辑矛盾、漏洞百出，存在明显异常。经办人员当即终止业务办理，并将线索同步推送至公安机关核查，同时，及时将可疑信息同步至账户开户行东湖支行，实现网点信息互通、风险闭环管控。
当日16时，客户张某前往东湖支行试图通过调整非柜面限额转移资金，并出示购销合同佐证交易。工作人员细致审核发现，合同白酒单价严重偏离市场价格，属于虚假交易凭证。面对工作人员问询，客户刻意回避关键问题，且未按要求前往反诈中心核实。结合多重可疑线索，东湖支行迅速启动反诈应急流程，对涉案账户采取非柜面交易限制措施，并将全部线索上报兴仁市公安局反诈中心。公安机关核查发现，张某准备取现的5万元系辽宁省公安机关办理电诈案件的受害人转入，对方公安机关于7月16日对该账户采取了冻结措施。兴仁农商银行两网点前后接力、精准施策，积极配合公安机关成功拦截涉诈资金5万元，有效避免群众财产受损。
此次成功堵截，是兴仁农商银行常态化推进反诈工作的有力体现，充分展现了一线员工扎实的风控能力和高度的责任担当，也凸显了警银联动、快速响应、协同共治的反诈工作实效。下一步，兴仁农商银行将持续深化警银联动机制建设，常态化开展全员反诈技能培训，严格落实账户治理，强化风险排查，精准防范各类金融诈骗风险。同时加大反诈宣传普及力度，切实守护广大群众财产安全，全力维护辖区金融环境安全稳定。
来源：通讯员 赵二丽
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