5月下旬，渤海银行青年东路支行依托前置风控流程与警银协作机制，凭借细致核查及时识别阻断一起潜在电信诈骗风险，有效守护了金融消费者的财产安全。
5月20日，该支行工作人员接到某客户预约电话，对方表示将于5月23日到网点办理16万元大额取款业务。按照大额资金业务管理及反诈工作要求，支行员工在登记预约信息后，第一时间对客户账户信息开展核验。核查发现明显异常：该银行卡开户地为福建，账户自开立以来余额为7.56元，长期无交易流水，属于闲置空户，与突然预约大额取现的行为存在逻辑异常。
为进一步核实账户相关情况，该支行工作人员主动联系账户开户行交叉确认，证实该账户自开立后一直无资金进出记录。工作人员多次拨打该预约取款客户电话拟进一步沟通核实相关情况，均无人接听，未能与客户取得有效联系。
异地开户、账户长期闲置、突发大额取现、无法联系客户，多重疑点叠加让工作人员高度警惕，该支行随即启动反诈应急流程并上报公安部门。经公安大数据研判，该笔业务存在极高诈骗风险，得益于警银高效联动，客户最终未到网点办理业务，成功阻断风险。
此次风险处置，是渤海银行济南分行常态化落实反诈工作、强化一线风控能力的生动实践。下一步，渤海银行青年东路支行将持续绷紧反诈之弦，深化警银联动协作，不断提升风险识别与应急处置能力，以实际行动筑牢金融安全防线，全力守护广大群众的“钱袋子”。
责任编辑：卢芸竹
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